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¿SAT va contra clientes de BBVA y Citibanamex? La verdad tras la supuesta retención de dinero
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) tiene la responsabilidad de monitorear las actividades de las cuentas bancarias de los clientes de bancos
Si eres cliente de bancos como BBVA, Citibanamex u otros que operan en México, debes saber que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ahora tiene la capacidad de retener dinero en tus cuentas. Esto es consecuencia de las obligaciones que los contribuyentes tienen al estar registrados en el Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
Obligaciones de los Contribuyentes
Los contribuyentes deben rendir cuentas al SAT, especialmente reportar los ingresos obtenidos a través de sus tarjetas bancarias. En este contexto, los bancos están bajo vigilancia para prevenir delitos financieros. Si un cliente recibe una cantidad considerable de dinero en su cuenta, el banco debe informarlo al SAT.
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Una vez notificado el SAT, puede proceder a congelar la cuenta del cliente para investigar el origen del dinero y descartar que sea de procedencia ilícita. Esta medida ha sido reforzada con la implementación de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida como la Ley Antilavado.
Ley Antilavado
Desde su entrada en vigor el 17 de julio de 2013, la Ley Antilavado regula actividades económicas que pueden ser utilizadas para captar recursos ilícitos destinados al crimen organizado o al terrorismo. Las actividades vulnerables descritas en el artículo 17 de la ley incluyen juegos, concursos, sorteos, compraventa de inmuebles y vehículos, joyas, obras de arte, tarjetas de prepago, entre otros.
Las personas físicas y morales que realizan estas actividades deben:
- Identificar a sus clientes y usuarios.
- Presentar avisos a la Secretaría en los tiempos y formas previstos por la ley.
- Proteger y resguardar la información y documentación de soporte.
- Facilitar las visitas de verificación.
- Solicitar y mostrar documentación oficial del dueño beneficiario.
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El Papel de los Bancos
Los bancos son instituciones financieras que reciben depósitos de dinero de personas y empresas, y prestan ese dinero generando intereses. Ofrecen servicios como cuentas de ahorro y corriente, tarjetas de crédito y débito, y transferencias de dinero.
Además, facilitan el flujo de dinero y crédito, lo que es esencial para el crecimiento y desarrollo económico. Actúan como intermediarios entre los ahorradores, que buscan seguridad y ganancias por sus depósitos, y los prestatarios, que necesitan fondos para inversión o consumo.
El SAT tiene nuevas facultades para retener dinero en cuentas bancarias como medida preventiva contra actividades ilícitas. Es fundamental que los contribuyentes cumplan con sus obligaciones fiscales y que los bancos sigan las regulaciones para asegurar la transparencia y legalidad en las operaciones financieras. Para más noticias, no olvides seguirnos en nuestras redes sociales, unirte a nuestro canal de WhatsApp y suscribirte a nuestro Newsletter.
